工银BRAINS反洗钱

发布时间: 2023-09-14

来源: 科技服务团

基本信息

合作方式：技术服务

成果类型：新技术

行业领域：

金融业,其他金融业

成果介绍

工银BRAINS反洗钱系统是中国工商银行运用先进的大数据和人工智能技术打造的反洗钱工作平台。近年来国家面临的反洗钱形势日益严峻，面对这一形势，工行积极响应银保监的号召，践行大行担当，不仅制定了一套更加精准高效的“系统+咨询”一体化解决方案，还使用机器学习研发了涉恐、涉毒等洗钱场景的有效监督模型，使用知识图谱技术研发了团伙化模型。截至2021年6月，工行已经将反洗钱系统和模型输出到17家同业金融机构，其中在银行业已成功输出8家，在非银行业已成功输出9家。此系统的输出，为提高金融机构反洗钱工作效率和控制水平，为监管机构提供即时、精准的信息，对打击各类上游犯罪，防控重大金融风险、维护国家金融体系安全起到了重要的推动作用。

成果亮点

工银BRAINS反洗钱输出形成“系统+咨询”一体化解决方案，在输出系统平台的基础上，将工行反洗钱业务的领先实践以咨询服务的方式同步输出。通过制度咨询服务帮助金融机构优化或健全反洗钱制度，将反洗钱管控“嵌入”业务操作流程，全面落实“风险为本”的防控。通过风险评估咨询服务持续全面评估反洗钱风险，提升风险量化水平，驱动制度及管控体系、系统平台持续优化。通过数据治理咨询对数据进行一致性、连续性、二义性、重复性等全面质量检查，针对有问题的数据进行分析并修复，全面提升数据质量，从而提升反洗钱效果。工银BRAINS反洗钱输出工行自用且经过自身海量数据验证的精准高效的可疑专家模型，这也是在行业内唯一能提供开箱即用的成熟且有效的模型，并且模型能够提供后续的优化、升级服务，当工行模型升级并输出后，也可提供给客户进行更新。系统支持业务人员独立不断的开展模型优化工作，提升优化效率。

团队介绍

工银科技有限公司（以下简称“工银科技”）是中国工商银行股份有限公司控股的全资子公司，于2019年5月8日挂牌开业，是工商银行“一部、三中心、一公司、一研究院”金融科技战略布局的重要组成部分。工银科技秉承集团“科技驱动、价值创造”的工作方针，以“卓越、高效、融合、进取”的价值观为引领，坚持“服务社会、共建生态、引领创新、荟聚人才”的经营理念，致力于通过工行三十多年来的金融科技积累，以及公司市场化、专业化的科技创新力量，助力行业数字化转型，赋能同业金融科技，构建开放、合作、共赢的金融生态圈。其主营业务包括系统研发、科技产品输出、生态云建设、技术咨询、托管与运维服务等。

成果资料

产业化落地方案

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成果综合评价报告

评价单位：“科创中国”金融科技产业科技服务团 (中国通信学会) 评价时间：2023-11-07

徐娅

中国国际经济交流中心国经咨询有限公司规划投资处

处长

综合评价

工银BRAINS反洗钱系统输出，是工行践行大行担当，为提高反洗钱系统行业整体水平，促进相关工作向国际更高水平迈进贡献力量。截至到2021年6月，工行已经将反洗钱系统和模型输出到17家同业金融机构，其中在银行业已成功输出8家，涵盖国有银行、省联社、农商行、城商行、村镇银行等类型客户，在非银行业已成功输出9家，涵盖支付、保险、基金、理财、资管、投资等行业客户。

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